EU voert in 2027 een limiet van €10.000 voor contante betalingen en strengere KYC-regels voor crypto in, gericht op financiële criminaliteit en anonieme transacties.
De Europese Unie heeft belangrijke antiwitwasregels ingevoerd die in juli 2027 van kracht worden. Het nieuwe kader is ontworpen om financiële criminaliteit in de lidstaten aan te pakken. Contante en cryptotransacties zullen daarom aan strengere monitoring worden onderworpen. De wijzigingen zijn opgenomen in Verordening (EU) 2024/1624.
Nieuwe EU-regels richten zich op contante betalingen en cryptotransacties
Onder de nieuwe verordening zijn commerciële contante betalingen boven €10.000 niet langer toegestaan. Deze limiet geldt voor betalingen voor goederen en diensten binnen de EU. Lidstaten mogen echter nog lagere contante limieten instellen als ze dat willen. Stortingen bij gereguleerde banken zijn uitgesloten van de beperking.
EU AML Rules to Impose €10,000 Cash Payment Cap and Tighter Crypto KYC From 2027
The EU's new anti-money laundering regulation, Regulation (EU) 2024/1624, will apply from July 2027, introducing a bloc-wide €10,000 cap on cash payments for goods and services. It also tightens… pic.twitter.com/clMsCQL1Zd
— Wu Blockchain (@WuBlockchain) June 20, 2026
De nieuwe klantidentificatiebepalingen. Vanaf €3000 zijn contante transacties onderworpen aan identiteitscontroles. Hierdoor krijgen de autoriteiten een beter zicht op grote financiële transacties. De EU is van mening dat deze maatregelen de risico’s van witwassen zullen helpen minimaliseren.
Gerelateerde lectuur: AllUnity lanceert SEKAU Euro stablecoin
Verder verbreedt het kader de reikwijdte van de antiwitwaswetten naar verschillende sectoren. Dit omvat bedrijven in luxegoederen, voetbalteams, crowdfundingwebsites en investeringsmigratiediensten. Als gevolg hiervan zal er een grotere naleving van de regelgeving en rapportagevereisten in de sector zijn.
De verordening verhoogt ook de transparantie met betrekking tot uiteindelijk belanghebbenden. Er zal verbeterde informatie worden verstrekt aan autoriteiten over personen die uiteindelijk verantwoordelijk zijn voor bedrijven en activa. Dit kan het misbruiken van verborgen eigendom voor criminele doeleinden bemoeilijken.
Cryptobedrijven krijgen te maken met strengere nalevingsnormen
Er zullen ook grote veranderingen zijn in de regulering van aanbieders van cryptodiensten. Op basis van de nieuwe regels worden anonieme crypto-accounts volledig verboden op gereguleerde platforms. Beurzen en andere dienstverleners moeten er dus voor zorgen dat alle klanten goed kunnen worden geïdentificeerd.
Daarnaast zullen strengere KIDs-regelgeving worden geïmplementeerd voor sommige cryptotransacties. Er zullen robuustere maatregelen gelden voor elke enkele transactie van meer dan €1.000, ongeacht of deze incidenteel is of niet. Voor transacties onder €1.000 is klantidentificatie nog steeds vereist, maar niet altijd verplicht.
De verordening richt zich ook op diensten die de anonimiteit van transacties verbeteren. Platforms mogen geen rekeningen of diensten aanbieden die het verdoezelen van transacties vergemakkelijken. Dit omvat diensten die verband houden met anonieme munten en andere technologieën.
EU-cryptobedrijven moeten zich voorbereiden op AML-regels van 2027
Het belangrijkste is dat de verordening privé-eigendom van privacygerichte cryptovaluta niet verbiedt. Mensen kunnen zelf activa bezitten die aan deze beschrijving voldoen. De gereguleerde beurzen en bewaarders zullen echter niet dezelfde toegang hebben tot het noteren, ondersteunen en verlenen van diensten voor deze munten.
Ondertussen vallen wallet-naar-wallet-overboekingen tussen privéportefeuilles niet onder deze identificatieprotocollen. Daarom vereisen wallet-naar-wallet-transacties niet automatisch identiteitsverificatie. Gereguleerde dienstverleners moeten echter robuustere maatregelen nemen met betrekking tot grensoverschrijdende cryptotransacties.
Naar verwachting zullen deze regelgeving helpen de transparantie in de bredere traditionele financiële sector en de sector van digitale activa in de Europese Unie te vergroten. Voorstanders stellen dat strenger toezicht kan helpen witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen. Ondertussen zullen cryptobedrijven zich moeten voorbereiden op verdere nalevingsvereisten vóór juli 2027, wanneer de regel van kracht wordt.
Het nieuwe kader is een van de meest uitgebreide antiwitwashervormingen in de EU in de afgelopen jaren, in lijn met Verordening (EU) 2024/1624. Nu de implementatie voor de deur staat, zullen financiële instellingen en cryptobedrijven waarschijnlijk hun systemen aanpassen om aan de nieuwe eisen te voldoen.
Geef een reactie