- Hinahangad ng Timog Korea ang saklaw ng Travel Rule para sa mas maliliit na crypto transfer sa buong mundo.
- Tinatarget ng FIU ang mga butas sa AML na nilikha ng paghahati-hati ng transaksyon at smurfing.
- Ang mga bagong tuntunin ay mangangailangan ng mga exchange na subaybayan at ibahagi ang mas maraming data ng transfer.
Ang Timog Korea ay kumikilos upang palakasin ang pagsubaybay sa transaksyon ng cryptocurrency sa pamamagitan ng pagpapalawak ng mga kinakailangan ng Travel Rule sa mas maliliit na transfer. Layunin ng panukala na isara ang mga puwang sa anti-money laundering na nagpapahintulot sa mga user na hatiin ang malalaking transaksyon sa mas maliliit na halaga upang maiwasan ang pagsusuri. Hinihikayat din ng mga regulator ang mas malawak na pandaigdigang pagtanggap ng mas mahigpit na mga pamantayan sa pamamagitan ng Financial Action Task Force (FATF).
Itinutulak ng Timog Korea ang Mas Malawak na Saklaw ng Travel Rule
Ang Financial Intelligence Unit (FIU) ng Timog Korea ay nanawagan para sa mas mahigpit na pagpapatupad ng Crypto Travel Rule sa mga kamakailang talakayan ng FATF sa Paris. Ang panukala ay nakatuon sa pagpapalawak ng mga kinakailangan sa pagsunod sa mga mas mababang halaga ng crypto transfer, na kasalukuyang nasa ibaba ng mga threshold ng pag-uulat sa maraming hurisdiksyon.
Sa ilalim ng umiiral na mga regulasyon ng Timog Korea, ang mga exchange ay dapat mangolekta at magbahagi ng impormasyon ng nagpadala at tatanggap para sa mga transfer na higit sa 1 milyong won. Nagtatalo ang mga regulator na ang threshold na ito ay lumilikha ng mga butas na maaaring pagsamantalahan ng mga indibidwal na sumusubok na iwasan ang mga pagsusuri sa anti-money laundering sa pamamagitan ng paghahati-hati ng transaksyon, na karaniwang kilala bilang smurfing.
JUST IN: South Korea is tightening its crypto Travel Rule, expanding AML surveillance to even smaller transfers (around or below 1M won), meaning exchanges must now collect and share sender and receiver data on more transactions to close loopholes used for “smurfing” and illicit… pic.twitter.com/iFgGxj5Fja
— EyeWhales (@EyeWhales) June 22, 2026
Nais ng FIU na ang mga obligasyon ng Travel Rule ay mailapat sa mas malawak na hanay ng mga transaksyon. Hinikayat din ng mga opisyal ang mga miyembro ng FATF na isaalang-alang ang ganap na pag-alis ng mga minimum na threshold. Kung pagtibayin, ang mga exchange ay kakailanganing iproseso at ipadala ang impormasyon ng customer para sa mas maraming transaksyon.
Tinatarget ng mga Regulator ang mga Gaps sa Cross-Border Compliance
Itinutulak din ng mga awtoridad ng Timog Korea na ang mga kinakailangan ng Travel Rule ay pantay na mailapat sa parehong nagpapadala at tumatanggap na virtual asset service providers. Ang layunin ay tiyakin na ang data ng transaksyon ay mananatiling available sa buong proseso ng transfer.
Ayon sa FIU, ang mga pagkakaiba sa mga sistema ng paglilisensya, mga pamantayan ng pangangasiwa, at mga kinakailangan sa pagpaparehistro ay patuloy na lumilikha ng mga pagkakataon para sa regulatory arbitrage. Maaaring pagsamantalahan ng mga kriminal na aktor ang mga hindi pagkakapare-parehong ito sa pamamagitan ng paglipat ng pondo sa mga hurisdiksyon na may mahinang pangangasiwa.
Kasama rin sa panukala ang mas mahigpit na pagsusuri sa mga offshore at hindi rehistradong crypto platform. Naniniwala ang mga regulator na ang mga entity na ito ay nagdudulot ng lumalaking panganib sa mga pandaigdigang pagsisikap sa anti-money laundering dahil sa limitadong pangangasiwa at mga kontrol sa pagsunod.
Iminungkahi ng Timog Korea na isaalang-alang ng mga miyembro ng FATF ang mas mahigpit na hakbang para sa mga transaksyong may kinalaman sa mga high-risk o hindi rehistradong provider. Ang mga hakbang na ito ay maaaring magsama ng pinahusay na mga kinakailangan sa due diligence at mga paghihigpit sa mga transfer kung saan hindi ma-verify ang impormasyon ng customer.
Mga Pagbabago sa Lokal na Patakaran na Nakatakda sa Agosto
Ang internasyonal na panukala ay naaayon sa mga pagbabago sa regulasyon na nakaplano na sa loob ng Timog Korea. Naghahanda ang mga awtoridad na babaan ang lokal na threshold ng Travel Rule upang ang lahat ng cryptocurrency transfer ay mapailalim sa mga kinakailangan sa pagsunod anuman ang halaga.
Ang mga naunang talakayan ay nagsama ng mandatoryong pag-uulat para sa malalaking transfer sa mga overseas exchange at personal wallet. Gayunpaman, nagtalo ang mga lokal na kalahok sa industriya na ang mga nakapirming threshold ng pag-uulat ay lilikha ng mga hamon sa operasyon habang nagbibigay ng limitadong benepisyo.
Sa huli, pinili ng mga regulator ang isang risk-based na diskarte sa pagsubaybay. Ang mga exchange ay inaasahang tutukuyin ang mga kahina-hinalang aktibidad sa pamamagitan ng pagsusuri ng transaksyon at mga internal na sistema ng pagsunod sa halip na umasa lamang sa mga natukoy na antas ng pag-uulat.
Ang hakbang na ito ay sumasalamin sa mas malawak na pagsisikap ng Timog Korea na palakasin ang pangangasiwa sa mga pamilihan ng digital asset habang sinusuportahan ang internasyonal na koordinasyon sa mga pamantayan ng anti-money laundering. Habang patuloy na sinusuri ng FATF ang global crypto compliance, ang bansa ay nagpoposisyon sa sarili bilang isa sa mga pinakamalakas na tagapagtaguyod para sa mas mahigpit na pagsubaybay sa mga cryptocurrency transfer.
Mag-iwan ng Tugon