- Việt Nam sẽ phạt người dùng lên đến 1.900 USD vì giao dịch qua các nền tảng tiền mã hóa không có giấy phép.
- Các quy định mới tăng cường AML, KYC, cấp phép và thực thi trên toàn bộ doanh nghiệp tiền mã hóa.
- Giao dịch tiền mã hóa có quy định dự kiến bắt đầu trong giai đoạn thí điểm quý 3 năm 2026 của Việt Nam.
Việt Nam đang áp dụng các biện pháp thực thi nghiêm ngặt hơn đối với hoạt động tiền mã hóa bất hợp pháp khi nước này chuẩn bị ra mắt thị trường tài sản kỹ thuật số có quy định. Các cơ quan chức năng sẽ áp dụng mức phạt lên đến 1.900 USD đối với các nhà đầu tư sử dụng nền tảng giao dịch không có giấy phép, đồng thời mở rộng các hình phạt đối với vi phạm chống rửa tiền, chào bán trái phép và không tuân thủ quy định theo khuôn khổ pháp lý mới.
Việt Nam Nhắm Mục Tiêu Giao Dịch Tiền Mã Hóa Không Phép Trước Khi Ra Mắt Thị Trường
Việt Nam đã phê duyệt một khuôn khổ thực thi mới để tăng cường giám sát giao dịch tiền mã hóa trước khi ra mắt thị trường có quy định. Các quy định nhằm chuyển hoạt động tài sản kỹ thuật số sang các nền tảng trong nước có giấy phép, đồng thời không khuyến khích các nhà đầu tư sử dụng các sàn giao dịch trái phép.
Nghị định số 284/2026/NĐ-CP, ký ngày 16 tháng 7, đưa ra các hình phạt hành chính áp dụng cho các nhà đầu tư, doanh nghiệp tiền mã hóa và tổ chức phát hành token trên toàn quốc.
Nghị định có hiệu lực từ ngày 1 tháng 9 khi Việt Nam tiếp tục triển khai chương trình thí điểm thị trường tiền mã hóa kéo dài 5 năm.
Các nhà đầu tư trong nước sử dụng nền tảng tiền mã hóa mà không có sự chấp thuận của Bộ Tài chính có thể bị phạt từ 30 triệu đến 50 triệu đồng Việt Nam. Các mức phạt này tương đương khoảng 1.140 đến 1.900 USD tùy thuộc vào hành vi vi phạm cụ thể.
Các cơ quan chức năng cũng đưa ra các hình phạt nghiêm khắc hơn đối với các nhà đầu tư mua tài sản tiền mã hóa chỉ dành riêng cho người tham gia nước ngoài theo quy định hiện hành. Những vi phạm này có thể bị phạt từ 70 triệu đến 100 triệu đồng Việt Nam.
JUST IN: 🏛 Vietnam sets fines of up to $1,900 for unlicensed crypto trading and AML violations as the country moves toward launching a regulated crypto market framework. pic.twitter.com/RVk7lADQN1
— BTC Live (@btcliveco) July 20, 2026
Các cơ quan quản lý đã có thêm quyền hạn thực thi theo nghị định, bao gồm thẩm quyền đình chỉ các hoạt động liên quan đến tiền mã hóa và thu hồi giấy phép hoạt động khi cần thiết. Các quan chức cũng có thể tịch thu tài sản liên quan đến các vi phạm nghiêm trọng, tăng cường giám sát trước khi các nền tảng giao dịch được cấp phép bắt đầu hoạt động.
Việt Nam đã từng bước thúc đẩy khuôn khổ pháp lý của mình kể từ khi mở đơn đăng ký cho các sàn giao dịch tiền mã hóa được cấp phép vào đầu năm nay.
Thứ trưởng Bộ Tài chính Nguyễn Đức Chi trước đây đã tuyên bố giao dịch có quy định có thể bắt đầu trong quý 3 năm 2026.
Các Quy Định AML Mới Mở Rộng Yêu Cầu Tuân Thủ
Nghị định mở rộng ra ngoài các hạn chế giao dịch bằng cách áp đặt các nghĩa vụ tuân thủ nghiêm ngặt hơn đối với các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa hoạt động trong thị trường có quy định sắp tới của Việt Nam. Các doanh nghiệp phải đáp ứng các yêu cầu xác minh khách hàng và tăng cường quy trình chống rửa tiền trước khi cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số.
Các công ty không thực hiện đầy đủ kiểm tra xác minh khách hàng (KYC) khi mở tài khoản khách hàng sẽ bị phạt từ 50 triệu đến 70 triệu đồng Việt Nam.
Trong khi đó, các doanh nghiệp hoạt động không có giấy phép hoặc quảng bá dịch vụ tiền mã hóa trái phép có thể bị phạt lên đến 200 triệu đồng Việt Nam.
Các tổ chức phát hành token cũng phải đối mặt với các biện pháp trừng phạt nếu cung cấp tài sản kỹ thuật số mà không đáp ứng các yêu cầu pháp lý hoặc cung cấp tài liệu công bố không chính xác cho nhà đầu tư. Việc xử lý, lưu trữ, chuyển giao hoặc tiết lộ trái phép thông tin tài khoản tiền mã hóa có thể dẫn đến các hình phạt tài chính tương tự theo nghị định.
Cách tiếp cận cứng rắn hơn của Việt Nam phản ánh tầm quan trọng ngày càng tăng của nước này trong thị trường tiền mã hóa toàn cầu và hoạt động tài sản kỹ thuật số đang mở rộng. Chainalysis xếp nước này ở vị trí thứ tư trong Chỉ số chấp nhận tiền mã hóa toàn cầu năm 2025 sau khi ghi nhận hơn 220 tỷ USD khối lượng giao dịch tiền mã hóa từ tháng 7 năm 2024 đến tháng 6 năm 2025.
Các quan chức kỳ vọng khuôn khổ thực thi được tăng cường sẽ cải thiện bảo vệ nhà đầu tư đồng thời khuyến khích sự tham gia thông qua các sàn giao dịch được cấp phép thay vì các nền tảng giao dịch nước ngoài.
Các biện pháp này cũng củng cố mục tiêu rộng hơn của Việt Nam là phát triển một thị trường tiền mã hóa có quy định với sự tuân thủ và giám sát tài chính chặt chẽ hơn.
Để lại một bình luận