- La Corée du Sud cherche à étendre la règle de voyage aux petits transferts de crypto-monnaies à l’échelle mondiale.
- La FIU cible les lacunes en matière de LBC créées par le fractionnement des transactions et le smurfing.
- Les nouvelles règles exigeront des plateformes d’échange qu’elles surveillent et partagent davantage de données de transfert.
La Corée du Sud s’apprête à renforcer la surveillance des transactions en crypto-monnaies en étendant les exigences de la règle de voyage aux petits transferts. La proposition vise à combler les lacunes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent qui permettent aux utilisateurs de diviser les grosses transactions en petits montants pour éviter le contrôle. Les régulateurs cherchent également à adopter plus largement des normes plus strictes à l’échelle mondiale par l’intermédiaire du Groupe d’action financière (GAFI).
La Corée du Sud milite pour une couverture élargie de la règle de voyage
L’Unité de renseignement financier (FIU) de la Corée du Sud a appelé à une mise en œuvre plus stricte de la règle de voyage pour les crypto-monnaies lors des récentes discussions du GAFI à Paris. La proposition vise à étendre les exigences de conformité aux transferts de crypto-monnaies de faible valeur, qui se situent actuellement en dessous des seuils de déclaration dans de nombreuses juridictions.
Selon la réglementation sud-coréenne actuelle, les plateformes d’échange doivent collecter et partager les informations sur l’expéditeur et le destinataire pour les transferts dépassant 1 million de wons. Les régulateurs soutiennent que ce seuil crée des lacunes qui peuvent être exploitées par des individus cherchant à éviter les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent en fractionnant les transactions, une pratique communément appelée smurfing.
JUST IN: South Korea is tightening its crypto Travel Rule, expanding AML surveillance to even smaller transfers (around or below 1M won), meaning exchanges must now collect and share sender and receiver data on more transactions to close loopholes used for “smurfing” and illicit… pic.twitter.com/iFgGxj5Fja
— EyeWhales (@EyeWhales) June 22, 2026
La FIU souhaite que les obligations de la règle de voyage s’appliquent à un plus large éventail de transactions. Les responsables ont également encouragé les membres du GAFI à envisager de supprimer complètement les seuils minimaux. Si cette mesure était adoptée, les plateformes d’échange seraient tenues de traiter et de transmettre les informations sur les clients pour un nombre considérablement plus élevé de transactions.
Les régulateurs ciblent les lacunes de conformité transfrontalières
Les autorités sud-coréennes militent également pour que les exigences de la règle de voyage s’appliquent également aux prestataires de services d’actifs virtuels émetteurs et récepteurs. L’objectif est de garantir que les données de transaction restent disponibles tout au long du processus de transfert.
Selon la FIU, les différences dans les systèmes de licence, les normes de supervision et les exigences d’enregistrement continuent de créer des opportunités d’arbitrage réglementaire. Les acteurs criminels peuvent exploiter ces incohérences en transférant des fonds par le biais de juridictions bénéficiant d’une surveillance plus faible.
La proposition inclut également un examen plus strict des plateformes de crypto-monnaies offshore et non enregistrées. Les régulateurs estiment que ces entités représentent un risque croissant pour les efforts mondiaux de lutte contre le blanchiment d’argent en raison d’une supervision et de contrôles de conformité limités.
La Corée du Sud a suggéré que les membres du GAFI envisagent des mesures plus strictes pour les transactions impliquant des prestataires à haut risque ou non enregistrés. Ces mesures pourraient inclure des exigences de diligence raisonnable renforcées et des restrictions sur les transferts pour lesquels les informations sur les clients ne peuvent être vérifiées.
Modifications réglementaires nationales prévues pour août
La proposition internationale s’aligne sur les changements réglementaires déjà prévus en Corée du Sud. Les autorités s’apprêtent à abaisser le seuil national de la règle de voyage afin que tous les transferts de crypto-monnaies soient soumis aux exigences de conformité, quelle que soit leur valeur.
Les discussions précédentes incluaient des déclarations obligatoires pour les transferts importants vers des plateformes d’échange étrangères et des portefeuilles personnels. Cependant, les participants de l’industrie locale ont fait valoir que des seuils de déclaration fixes créeraient des défis opérationnels tout en offrant des avantages limités.
Les régulateurs ont finalement opté pour une approche de surveillance fondée sur les risques. Les plateformes d’échange devront identifier les activités suspectes par le biais de l’analyse des transactions et des systèmes de conformité internes, plutôt que de se fier uniquement à des niveaux de déclaration prédéterminés.
Cette décision reflète l’effort plus large de la Corée du Sud pour renforcer la surveillance des marchés d’actifs numériques tout en soutenant la coordination internationale sur les normes de lutte contre le blanchiment d’argent. Alors que le GAFI continue d’examiner la conformité mondiale des crypto-monnaies, le pays se positionne parmi les plus ardents défenseurs d’une surveillance plus stricte des transferts de crypto-monnaies.
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