Ipinakilala ng EU ang €10,000 na limitasyon sa pagbabayad ng cash at mas mahigpit na mga panuntunan sa KYC para sa crypto simula 2027, na naglalayong labanan ang krimen sa pananalapi at mga hindi nagpapakilalang transaksyon.
Ang European Union ay nagpasimula ng mga pangunahing panuntunan laban sa money laundering na magkakabisa sa Hulyo 2027. Ang bagong balangkas ay idinisenyo upang labanan ang krimen sa pananalapi sa mga miyembrong estado. Dahil dito, ang mga transaksyong cash at cryptocurrency ay sasailalim sa mas mahigpit na pagsubaybay. Ang mga pagbabago ay kasama sa Regulasyon (EU) 2024/1624.
Mga Bagong Panuntunan ng EU na Naglalayon sa Mga Pagbabayad ng Cash at Mga Transaksyong Crypto
Sa ilalim ng bagong regulasyon, hindi na papayagan ang mga komersyal na pagbabayad ng cash na lampas sa €10,000. Ang limitasyong ito ay nalalapat sa mga pagbabayad na ginawa para sa mga produkto at serbisyo sa loob ng EU. Ang mga miyembrong estado, gayunpaman, ay maaaring magtakda ng mas mababang limitasyon sa cash kung nais nila. Samantala, ang mga deposito sa mga regulated na bangko ay hindi kasama sa paghihigpit.
EU AML Rules to Impose €10,000 Cash Payment Cap and Tighter Crypto KYC From 2027
The EU's new anti-money laundering regulation, Regulation (EU) 2024/1624, will apply from July 2027, introducing a bloc-wide €10,000 cap on cash payments for goods and services. It also tightens… pic.twitter.com/clMsCQL1Zd
— Wu Blockchain (@WuBlockchain) June 20, 2026
Ang mga bagong probisyon sa pagkilala ng customer. Simula sa €3000, ang mga transaksyong cash ay sasailalim sa mga pagsusuri sa pagkakakilanlan. Bilang resulta, magkakaroon ang mga awtoridad ng pinabuting kakayahang makita ang malalaking transaksyong pinansyal. Sa palagay ng EU, ang mga hakbang na ito ay makakatulong upang mabawasan ang mga panganib na nauugnay sa money laundering.
Kaugnay na Pagbasa: Inilunsad ng AllUnity ang SEKAU Euro Stablecoin
Higit pa rito, pinalalawak ng balangkas ang saklaw ng mga batas laban sa money laundering upang isama ang ilang sektor. Kabilang dito ang mga kumpanya ng luxury goods, mga koponan ng football, mga website ng crowdfunding, at mga serbisyo sa investment migration. Bilang resulta, magkakaroon ng mas malawak na pagsunod ng industriya sa mga regulasyon sa pagsunod at mga kinakailangan sa pag-uulat.
Pinapahusay din ng regulasyon ang transparency hinggil sa beneficial ownership. Ang mas detalyadong impormasyon sa mga indibidwal na tunay na responsable para sa mga kumpanya at asset ay ibibigay sa mga awtoridad. Ito ay maaaring gawing mas mahirap ang nakatagong pagmamay-ari para sa mga layuning kriminal.
Mga Kumpanya ng Crypto ay Haharap sa Mas Mahigpit na Pamantayan sa Pagsunod
Magkakaroon din ng mga pangunahing pagbabago sa regulasyon ng mga tagapagbigay ng serbisyo ng crypto-asset. Batay sa mga bagong panuntunan, ang mga hindi nagpapakilalang crypto account ay tuluyang ipagbabawal sa mga regulated na platform. Kaya naman, dapat tiyakin ng mga exchange at iba pang tagapagbigay ng serbisyo na ang lahat ng customer ay maaaring maayos na makilala.
Bilang karagdagan, ang mas mahigpit na mga regulasyon ng KYC ay ipapatupad para sa ilang mga transaksyong crypto. Ang mas matatag na mga hakbang ay ilalagay para sa anumang solong transaksyon na lumampas sa €1,000, hindi alintana kung ito ay paminsan-minsan o hindi. Gayunpaman, para sa mga transaksyong mas mababa sa €1,000, kinakailangan pa rin ang pagkilala ng customer, ngunit maaaring hindi palaging kinakailangan.
Ang regulasyon ay nakatuon din sa mga serbisyong nagpapahusay sa anonymity sa mga transaksyon. Ang mga platform ay hindi papayagang magbigay ng mga account o serbisyo na nagpapadali sa pagtatago ng mga transaksyon. Kabilang dito ang mga serbisyong nauugnay sa pag-anonymize ng mga coin at iba pang teknolohiya.
Mga Kumpanya ng Crypto sa EU ay Dapat Maghanda para sa 2027 AML Rules
Pinakamahalaga, hindi ipinagbabawal ng regulasyon ang pribadong pagmamay-ari ng mga cryptocurrency na nakatuon sa privacy. Maaaring magkaroon ang mga tao ng mga asset na akma sa paglalarawang ito. Ang mga regulated exchange at custodian, gayunpaman, ay hindi magkakaroon ng parehong access sa paglilista, pagsuporta, at pagbibigay ng mga serbisyo para sa mga coin na ito.
Samantala, ang mga wallet-to-wallet transfer sa pagitan ng mga pribadong wallet ay hindi sakop ng mga protocol na ito sa pagkilala. Kaya naman, ang mga transaksyong wallet-to-wallet ay hindi awtomatikong nangangailangan ng pag-verify ng pagkakakilanlan. Gayunpaman, ang mga regulated na tagapagbigay ng serbisyo ay kailangang gumawa ng mas matatag na hakbang sa paligid ng mga cross-border na aktibidad ng crypto.
Ang mga regulasyong ito ay inaasahang makakatulong upang mapalakas ang transparency sa mas malawak na tradisyonal na pananalapi at mga sektor ng digital asset sa European Union. Sinasabi ng mga tagasuporta na ang mas malakas na pangangasiwa ay maaaring makatulong na maiwasan ang money laundering at pagpopondo ng terorismo. Samantala, ang mga kumpanya ng crypto ay kailangang maghanda para sa karagdagang mga kinakailangan sa pagsunod bago ang Hulyo 2027, kung kailan ang panuntunan ay magkakabisa.
Ang bagong balangkas ay isa sa pinakamalawak na reporma laban sa money laundering sa EU sa mga nakaraang taon, alinsunod sa Regulasyon (EU) 2024/1624. Dahil malapit na ang implementasyon, malamang na ayusin ng mga institusyong pinansyal at negosyong crypto ang kanilang mga sistema upang sumunod sa mga bagong kinakailangan.
Mag-iwan ng Tugon