Tesseract giới thiệu kho tiền dành cho một khách hàng để tuân thủ các yêu cầu của MiCA đồng thời mở rộng quyền truy cập của tổ chức vào các chiến lược lợi nhuận DeFi.
Nhà quản lý tài sản tiền điện tử Tesseract Investment Oy đang triển khai một nền tảng kho tiền mới phù hợp cho các nhà đầu tư tổ chức và chuyên nghiệp theo chế độ MiCA của Châu Âu. Công ty có trụ sở tại Helsinki đang định vị sản phẩm này như một giải pháp thay thế tuân thủ cho các cấu trúc kho tiền DeFi hiện có. Nhu cầu từ các khách hàng tổ chức đang tìm kiếm khả năng kiểm soát tốt hơn và sự rõ ràng về quy định dường như là động lực chính thúc đẩy việc ra mắt. Thử nghiệm sớm với những người tham gia lớn trong ngành cho thấy mối quan tâm ngày càng tăng đối với các giải pháp đầu tư trên chuỗi, có cấu trúc.
Mô hình Tesseract Vault mới cấp quyền sở hữu hoàn toàn trong khi thực thi các nhiệm vụ đầu tư trên chuỗi
Kho tiền dành riêng cho khách hàng của Tesseract giới thiệu một mô hình trong đó mỗi kho tiền được gắn với một nhà đầu tư duy nhất. Không giống như các hệ thống kho tiền gộp, mọi cấu trúc hoạt động như một hợp đồng thông minh độc lập. Thiết lập này cho phép khách hàng giữ toàn quyền sở hữu mã thông báo vault của họ đồng thời ủy quyền các quyết định đầu tư cho Tesseract theo các quy tắc được xác định trước.
trong mộtphỏng vấn với TheBlock, Giám đốc điều hành James Harris cho biết phản hồi của khách hàng đóng vai trò quan trọng trong việc định hình sản phẩm. Nhiều người dùng đánh giá cao việc tạo ra lợi nhuận nhưng nhận thấy các cấu trúc được quản lý truyền thống thiếu tính linh hoạt. Tương tác giữa ví tiền với người dùng theo thời gian thực đã trở thành tiêu chuẩn được ưa chuộng trong tài chính phi tập trung.
Các mô hình vault hiện tại, bao gồm cả các mô hình từ những người quản lý hệ sinh thái Morpho như Steakhouse Financial và Gauntlet, thường dựa vào vốn gộp. Theo Quy định về thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA), các cấu trúc như vậy có thể nằm trong phạm vi của các chương trình đầu tư tập thể. Việc phân loại đó làm tăng nguy cơ token vault sẽ bị coi là chứng khoán không được cấp phép.
Cách tiếp cận của Tesseract tránh được vấn đề đó bằng cách chỉ định mỗi kho tiền cho một khách hàng. Các nhà đầu tư xác định trước các nhiệm vụ, bao gồm các giao thức được phê duyệt và các thông số rủi ro. Hợp đồng thông minh thực thi các quy tắc này, hạn chế hoạt động một cách nghiêm ngặt đối với các chiến lược được xác định trước. Tesseract đóng vai trò là người quản lý, được phép thực hiện giao dịch nhưng không có quyền kiểm soát rộng rãi hơn đối với tiền.
Sự kết hợp IPOR hỗ trợ các kho tiền mới khi công ty nhắm mục tiêu đến các chiến lược lợi nhuận DeFi tuân thủ
Khách hàng cũng có thể vận hành các tài khoản được quản lý riêng biệt, một yêu cầu theo MiCA đối với một số thiết lập tổ chức nhất định. Sự tách biệt này phù hợp với những kỳ vọng pháp lý xung quanh việc lưu ký tài sản và cách ly rủi ro. Harris lưu ý rằng việc quản trị, cơ cấu phí và chính sách được cố định ngay từ đầu, giúp giảm bớt sự mơ hồ trong quá trình hoạt động.
Nền tảng này sẽ hỗ trợ nhiều loại chiến lược khi ra mắt. Các dịch vụ bao gồm từ các chiến lược lợi nhuận cơ bản đến các cấu trúc vòng lặp phức tạp hơn thông qua các kho tiền chuyên dụng. Trọng tâm ban đầu bao gồm các chiến lược dựa trên bitcoin, ether và stablecoin. Tesseract có kế hoạch tính cả phí quản lý và phí thực hiện tùy theo nhiệm vụ.
Công nghệ đằng sau các kho tiền đến từ IPOR Labs thông qua kiến trúc Fusion Plasma Vault. Hệ thống này sử dụng tiêu chuẩn ERC-4626, một khuôn khổ được áp dụng rộng rãi đểđược token hóahầm. Theo công ty, thiết kế này cho phép kiểm soát rủi ro xác định, cách ly trên mỗi kho tiền và kế toán danh mục đầu tư trên chuỗi.
Giám đốc điều hành của IPOR Labs Darren Camas cho biết kiến trúc này được xây dựng dựa trên các yêu cầu của tổ chức. Sự hợp tác giữa cả hai công ty bao gồm việc thử nghiệm rộng rãi hành vi hợp đồng và các thông số rủi ro trước khi ra mắt.
DeFi tổ chức đạt được sức hút khi Tesseract ra mắt Giải pháp Vault tuân thủ dành cho người quản lý tài sản
Tesseract đã thử nghiệm hệ thống vault với sáu người tham gia. Một trong số đó là 21Shares, nhà phát hành chính các sản phẩm giao dịch trao đổi tiền điện tử. Phân khúc ETP thể hiện một trường hợp sử dụng đáng chú ý, vì các nhà phát hành nhìn xa hơn lợi tức đặt cược để đa dạng hóa lợi nhuận.
Harris đã chỉ ra rằng việc không đặt cọcDeFisản lượng có thể bổ sung cho các cấu trúc ETP hiện có. Các chiến lược khác nhau mang lại những hồ sơ rủi ro riêng biệt, mang lại sự linh hoạt cho danh mục đầu tư cho các nhà đầu tư tổ chức. Sự đa dạng hóa như vậy có thể thu hút các nhà phát hành đang tìm kiếm nguồn thu nhập bổ sung mà không chỉ dựa vào cơ chế đặt cọc.
Thay vì cạnh tranh với DeFi không được phép, Tesseract đóng khung sản phẩm của mình như một giải pháp song song. Công ty đang nhắm mục tiêu đến các nhà quản lý tài sản, người giám sát và nền tảng đòi hỏi sự chắc chắn về mặt quy định. Harris nhấn mạnh rằng việc duy trì các nguyên tắc cốt lõi của DeFi đồng thời đáp ứng các tiêu chuẩn tuân thủ vẫn là ưu tiên hàng đầu.
Được thành lập vào năm 2017, Tesseract hoạt động như mộtdo MiCA quản lýnhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử dưới sự giám sát của cơ quan tài chính Phần Lan. Công ty quản lý tài sản trị giá hơn 500 triệu USD và đã tạo ra khoản vay hơn 1 tỷ USD thông qua nền tảng cho vay của mình. Nền tảng lợi nhuận của nó, ra mắt vào năm 2022, tạo nền tảng cho việc cung cấp kho tiền mới.
Nhu cầu của tổ chức về việc tiếp xúc với DeFi tuân thủ tiếp tục tăng lên khi các khung pháp lý trên khắpChâu Âutrưởng thành. Mô hình kho tiền của Tesseract phản ánh nỗ lực kết nối tài chính phi tập trung với những kỳ vọng về quản lý tài sản truyền thống.
Nguồn: Live Bitcoin News
Để lại một bình luận