Lừa đảo tiền mã hóa tăng vọt lên 11,4 tỷ USD vào năm 2025, thúc đẩy bởi các chiêu trò AI và đầu tư, với nạn nhân lớn tuổi bị ảnh hưởng nặng nề nhất.
Tội phạm liên quan đến tiền mã hóa đã đạt đỉnh mới vào năm 2025, với thiệt hại tăng lên mức kỷ lục trên khắp Hoa Kỳ. Dữ liệu từ Cục Điều tra Liên bang (FBI) vẽ nên một bức tranh rõ ràng về thiệt hại tài chính ngày càng gia tăng liên quan đến tài sản số. Người Mỹ lớn tuổi phải gánh chịu gánh nặng nặng nề nhất, trong khi các vụ lừa đảo đầu tư tiếp tục chiếm ưu thế. Việc sử dụng ngày càng nhiều trí tuệ nhân tạo và máy ATM tiền mã hóa cũng định hình môi trường đe dọa.
Người cao tuổi mất 4,4 tỷ USD vì lừa đảo tiền mã hóa năm 2025, dữ liệu FBI cho thấy
Số liệu từ Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet (IC3) cho thấy tổn thất 11,366 tỷ USD liên quan đến tiền mã hóa trong năm 2025. Con số này chiếm hơn một nửa trong tổng số 20,9 tỷ USD được ghi nhận trên tất cả các tội phạm internet. Số lượng khiếu nại đạt 181.565 vụ, đánh dấu mức tăng 21% so với năm trước. Tổn thất trung bình trên mỗi nạn nhân là 62.604 USD, phản ánh quy mô phơi nhiễm của từng cá nhân.
Hoạt động tội phạm mạng nói chung cũng mở rộng. IC3 lần đầu tiên trong lịch sử ghi nhận hơn một triệu khiếu nại. Tổng thiệt hại tăng 26% so với năm trước, tăng từ 16,6 tỷ USD vào năm 2024. Sự tăng trưởng trên tất cả các danh mục báo hiệu mặt tấn công ngày càng mở rộng, được thúc đẩy bởi việc áp dụng công nghệ số và các chiến thuật lừa đảo không ngừng phát triển.
Một lần nữa, người Mỹ lớn tuổi chiếm tỷ lệ tổn thất liên quan đến tiền mã hóa lớn nhất. Những người từ 60 tuổi trở lên đã nộp 44.555 khiếu nại và báo cáo thiệt hại 4,4 tỷ USD. Con số này thể hiện mức tăng mạnh so với 2,84 tỷ USD được ghi nhận vào năm 2024.
Trên tất cả các loại tội phạm mạng, người cao tuổi mất 7,8 tỷ USD, với nhiều trường hợp liên quan đến chuyển khoản giá trị cao. Hơn 12.000 nạn nhân trong nhóm tuổi này báo cáo thiệt hại vượt quá 100.000 USD mỗi người.
Các vụ lừa đảo sử dụng AI tạo ra gần 900 triệu USD tổn thất trong năm 2025
Lừa đảo đầu tư vẫn là động lực chính dẫn đến thiệt hại. Những kẻ lừa đảo thu về 7,2 tỷ USD trên hơn 61.000 khiếu nại. Các nhóm có tổ chức, đặc biệt ở Đông Nam Á, tiếp tục điều hành các hoạt động quy mô lớn.
Nhiều nhóm dựa vào lao động cưỡng bức trong các khu phức hợp lừa đảo ở Campuchia, Lào và Myanmar. Nỗ lực thực thi pháp luật đã bắt đầu phá vỡ các mạng lưới này, với việc các cơ quan chức năng đóng băng hoặc tịch thu hơn 580 triệu USD tài sản số liên quan đến tội phạm có tổ chức.
Các xu hướng cấu trúc chính trong lừa đảo liên quan đến tiền mã hóa bao gồm:
- Lừa đảo đầu tư chiếm tổn thất lớn nhất, tổng cộng 7,2 tỷ USD trên hàng chục nghìn vụ việc.
- Lừa đảo thu hồi tiền bổ sung thêm 1,4 tỷ USD, nhắm mục tiêu vào nạn nhân lần thứ hai với những lời hứa hão huyền về việc lấy lại tiền.
- Lừa đảo liên quan đến máy ATM tiền mã hóa tăng mạnh, đạt 389 triệu USD thiệt hại, với mức tăng trưởng mạnh về số lượng khiếu nại.
- Các vụ lừa đảo liên quan đến AI nổi lên như một yếu tố chính, đóng góp 893 triệu USD tổn thất được báo cáo.
Các vụ lừa đảo thu hồi tiền trở nên phổ biến khi tội phạm tái sử dụng dữ liệu nạn nhân. Những kẻ lừa đảo đóng giả là công ty luật, quan chức, hoặc thậm chí đại diện IC3. Các âm mưu này thường nhắm vào những cá nhân đã phải chịu tổn thất, làm trầm trọng thêm thiệt hại tài chính.
California dẫn đầu với 2 tỷ USD tổn thất tiền mã hóa khi bản đồ lừa đảo Mỹ mở rộng
IC3 ghi nhận 13.460 khiếu nại liên quan đến các máy này, tổng thiệt hại 389 triệu USD. Người dùng lớn tuổi chiếm một phần lớn, báo cáo thiệt hại hơn 257 triệu USD. Sự giám sát quy định gia tăng sau đó, với một số tiểu bang xem xét hoặc hạn chế hoạt động của các ki-ốt.
Trí tuệ nhân tạo mang đến một lớp phức tạp mới. IC3 theo dõi hơn 22.000 khiếu nại liên quan đến AI, với tổn thất gần 893 triệu USD. Một phần đáng kể trùng lặp với các vụ lừa đảo đầu tư tiền mã hóa, cho thấy công cụ AI đang được sử dụng để mạo danh cố vấn hoặc tự động hóa hoạt động tiếp cận lừa đảo. Nhiều nạn nhân vẫn không biết về sự liên quan của AI, cho thấy mức độ phơi nhiễm bị báo cáo thấp.
Nỗ lực hạn chế thiệt hại cho thấy một số thành công. Nhóm Tài sản Thu hồi của IC3 đã khởi động gần 4.000 can thiệp, nhắm vào hơn 1,1 tỷ USD hành vi trộm cắp đã thử. Các cơ quan chức năng đã đóng băng được 679 triệu USD, đạt tỷ lệ thu hồi khoảng 58%. Một sáng kiến khác, được gọi là Chiến dịch Level Up, đã liên hệ với hàng nghìn nạn nhân tiềm năng và ngăn chặn ước tính 225,9 triệu USD thiệt hại.
Dữ liệu địa lý tiết lộ sự phân bố không đồng đều của tổn thất. California dẫn đầu với 2,099 tỷ USD, tiếp theo là Texas, Florida và New York. Oregon xếp thứ năm bất chấp số lượng khiếu nại thấp hơn, cho thấy mức tổn thất trung bình trên mỗi nạn nhân cao hơn.
Để lại một bình luận