- Hàn Quốc tìm kiếm phạm vi bảo hiểm của Quy tắc du lịch cho các giao dịch chuyển tiền điện tử nhỏ hơn trên toàn cầu.
- FIU nhắm vào các lỗ hổng AML được tạo ra bằng cách phân tách và lướt web giao dịch.
- Các quy định mới sẽ yêu cầu các sàn giao dịch giám sát và chia sẻ nhiều dữ liệu chuyển tiền hơn.
Hàn Quốc đang chuyển sang tăng cường giám sát giao dịch tiền điện tử bằng cách mở rộng các yêu cầu về Quy tắc du lịch sang các khoản chuyển khoản nhỏ hơn. Đề xuất này nhằm mục đích thu hẹp các lỗ hổng chống rửa tiền cho phép người dùng chia các giao dịch lớn thành số tiền nhỏ hơn để tránh bị giám sát. Các cơ quan quản lý cũng đang tìm cách áp dụng rộng rãi hơn các tiêu chuẩn chặt chẽ hơn trên toàn cầu thông qua Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF).
Hàn Quốc thúc đẩy phạm vi áp dụng quy tắc du lịch rộng hơn
Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU) đã kêu gọi thực hiện chặt chẽ hơn Quy tắc Du lịch Tiền điện tử trong thời gian tới.FATF gần đâycuộc thảo luận ở Paris. Đề xuất này tập trung vào việc mở rộng các yêu cầu tuân thủ đối với hoạt động chuyển tiền điện tử có giá trị thấp hơn, hiện nằm dưới ngưỡng báo cáo ở nhiều khu vực pháp lý.
Theo quy định hiện hành của Hàn Quốc, các sàn giao dịch phải thu thập và chia sẻ thông tin người gửi và người nhận khi chuyển khoản vượt quá 1 triệu won. Các cơ quan quản lý cho rằng ngưỡng này tạo ra những lỗ hổng có thể bị lợi dụng bởi các cá nhân cố gắng tránh việc kiểm tra chống rửa tiền thông qua việc phân tách giao dịch, thường được gọi là smurfing.
CHỈ TRONG: Hàn Quốc đang thắt chặt Quy tắc du lịch tiền điện tử, mở rộng giám sát AML sang các giao dịch chuyển khoản nhỏ hơn (khoảng hoặc dưới 1 triệu won), nghĩa là các sàn giao dịch hiện phải thu thập và chia sẻ dữ liệu người gửi và người nhận trên nhiều giao dịch hơn để đóng các lỗ hổng được sử dụng để “lướt sóng” và bất hợp pháp…pic.twitter.com/iFgGxj5Fja
– EyeWales (@EyeWales)Ngày 22 tháng 6 năm 2026
FIU muốn các nghĩa vụ của Quy tắc đi lại được áp dụng cho phạm vi giao dịch rộng hơn. Các quan chức cũng khuyến khích các thành viên FATF xem xét loại bỏ hoàn toàn các ngưỡng tối thiểu. Nếu được thông qua, các sàn giao dịch sẽ được yêu cầu xử lý và truyền thông tin khách hàng để có nhiều giao dịch hơn.
Các cơ quan quản lý nhắm đến những khoảng trống tuân thủ xuyên biên giới
Chính quyền Hàn Quốc cũng đang thúc đẩy các yêu cầu về Quy tắc Du lịch được áp dụng bình đẳng cho cả nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo gửi và nhận. Mục tiêu là đảm bảo dữ liệu giao dịch luôn có sẵn trong toàn bộ quá trình chuyển tiền.
Theo FIU, sự khác biệt trong hệ thống cấp phép, tiêu chuẩn giám sát và yêu cầu đăng ký tiếp tục tạo cơ hội cho hoạt động kinh doanh chênh lệch giá theo quy định. Các tác nhân tội phạm có thể khai thác những mâu thuẫn này bằng cách chuyển tiền qua các khu vực pháp lý có sự giám sát yếu hơn.
Đề xuất này cũng bao gồm việc xem xét kỹ lưỡng hơn các nền tảng tiền điện tử ở nước ngoài và chưa đăng ký. Các cơ quan quản lý tin rằng những thực thể này gây ra rủi ro ngày càng tăng đối với toàn cầuchống rửa tiềnnhững nỗ lực do sự giám sát và kiểm soát tuân thủ còn hạn chế.
Hàn Quốc đã đề nghị các thành viên FATF xem xét các biện pháp chặt chẽ hơn đối với các giao dịch liên quan đến các nhà cung cấp có rủi ro cao hoặc chưa đăng ký. Các bước này có thể bao gồm các yêu cầu thẩm định nâng cao và các hạn chế đối với việc chuyển tiền khi thông tin khách hàng không thể được xác minh.
Thay đổi quy tắc trong nước được thiết lập cho tháng 8
Đề xuất quốc tế phù hợp với những thay đổi quy định đã được lên kế hoạch ở Hàn Quốc. Các nhà chức trách đang chuẩn bị hạ thấp ngưỡng Quy tắc Du lịch trong nước để tất cả các giao dịch chuyển tiền điện tử sẽ phải tuân theo các yêu cầu tuân thủ bất kể giá trị.
Các cuộc thảo luận trước đó bao gồm việc báo cáo bắt buộc đối với các giao dịch chuyển tiền lớn sang các sàn giao dịch nước ngoài và ví cá nhân. Tuy nhiên, những người tham gia ngành địa phương lập luận rằng ngưỡng báo cáo cố định sẽ tạo ra những thách thức trong hoạt động trong khi mang lại những lợi ích hạn chế.
Các cơ quan quản lý cuối cùng đã chọn phương pháp giám sát dựa trên rủi ro. Các sàn giao dịch sẽ phải xác định hoạt động đáng ngờ thông qua phân tích giao dịch và hệ thống tuân thủ nội bộ thay vì chỉ dựa vào các mức báo cáo được xác định trước.
Động thái này phản ánhHàn Quốcnỗ lực rộng lớn hơn của chúng tôi nhằm tăng cường giám sát thị trường tài sản kỹ thuật số đồng thời hỗ trợ phối hợp quốc tế về các tiêu chuẩn chống rửa tiền. Khi FATF tiếp tục xem xét việc tuân thủ tiền điện tử toàn cầu, quốc gia này đang tự khẳng định mình là một trong những quốc gia ủng hộ mạnh mẽ nhất việc giám sát chặt chẽ hơn việc chuyển tiền điện tử.
Nguồn: Live Bitcoin News
Để lại một bình luận