Thái Lan sẽ xem xét các giao dịch USDT lớn và yêu cầu chứng minh nguồn gốc tiền đối với khoản tiền gửi mặt trên 5 triệu baht để chống rửa tiền.
Thái Lan đang áp dụng các quy định tài chính chặt chẽ hơn nhằm ngăn chặn rửa tiền. Ngân hàng Trung ương Thái Lan (BOT) và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đang xem xét các giao dịch USDT lớn. Họ cũng đang xây dựng các quy định mới đối với khoản tiền gửi mặt giá trị cao. Đây là những biện pháp nhằm tăng cường minh bạch tài chính ở cấp quốc gia.
Thái Lan tăng cường kiểm tra các giao dịch USDT lớn
The Nation đưa tin rằng Ngân hàng Trung ương Thái Lan sẽ yêu cầu chứng minh nguồn gốc tiền đối với khoản tiền gửi mặt từ 5 triệu baht (150.000 đô la) trở lên. Người gửi các khoản tiền này phải cung cấp bản kê khai nguồn gốc của số tiền. Quy định dự kiến có hiệu lực vào quý IV năm 2026.
Thailand’s Central Bank and SEC Probe High-Value USDT Transactions
According to The Nation, the Bank of Thailand will require individuals depositing THB 5 million ($150,000) or more in cash to verify the source of funds. It is also working with Thailand’s SEC to review large… pic.twitter.com/ysl2dEv4jk
— Wu Blockchain (@WuBlockchain) July 12, 2026
Trong khi đó, Ngân hàng Trung ương Thái Lan đang hợp tác với SEC để nghiên cứu các giao dịch lớn liên quan đến stablecoin. Họ chủ yếu tập trung vào USDT vì đây là stablecoin lớn nhất thế giới. Các cơ quan chức năng đang tìm cách phát hiện những giao dịch có thể che giấu chủ sở hữu thực sự.
Bài viết liên quan: Quy định về stablecoin baht Thái sắp được phê duyệt cuối cùng.
Các cơ quan chức năng cũng lo ngại về các khoản thanh toán không thông qua hệ thống kiều hối chính thức tại Thái Lan. Một số người có thể chọn sử dụng stablecoin thay vì hệ thống tài chính truyền thống. Vì vậy, các nhà quản lý đang tìm cách tăng cường giám sát mà không ảnh hưởng đến người dùng hợp pháp.
Các biện pháp mới đã được công bố trong khuôn khổ Dự án Phát triển Năng lực Nhà báo Kinh tế Cao cấp năm 2026 do Thống đốc BOT Vitai Ratanakorn chủ trì. Ông cho biết chiến dịch này là một kế hoạch dài hạn. Ông cũng cho biết nhiều biện pháp sẽ được thực hiện để ngăn chặn hoạt động tài chính bất hợp pháp.
Thống đốc cho biết Ngân hàng Trung ương Thái Lan đang tìm cách cắt giảm “nền kinh tế xám” của quốc gia. Điều này bao gồm các hoạt động tài chính không tuân theo các quy tắc thông thường. Kết quả là, các ngân hàng sẽ được giao trách nhiệm lớn hơn trong việc giám sát các giao dịch đáng ngờ.
Quy định gửi tiền mặt mới mở rộng các biện pháp ngân hàng trước đó
Các quy định gửi tiền mới này là một phần của những thay đổi trong lĩnh vực ngân hàng hồi đầu năm nay, vào tháng 4 năm 2026. Các quy tắc tương tự cũng có hiệu lực đối với việc rút tiền mặt từ 5 triệu baht trở lên. Khách hàng sẽ phải cung cấp lý do không sử dụng chuyển khoản điện tử hoặc séc.
Ngân hàng Trung ương Thái Lan cho biết các quy định trước đó đã mang lại kết quả tích cực. Số lượng giao dịch rút tiền mặt giá trị cao đã giảm 35% kể từ khi các hạn chế được áp dụng. Các quy tắc này được cho là đã góp phần làm giảm lượng tiền mặt được luân chuyển một cách đáng ngờ trên khắp cả nước.
Hiện nay, ngân hàng trung ương muốn áp dụng các biện pháp kiểm tra tương tự đối với các khoản tiền gửi mặt lớn. Những người gửi từ 5 triệu baht trở lên phải cung cấp tài liệu cho thấy nguồn gốc của số tiền. Điều này có nghĩa là các ngân hàng sẽ yêu cầu thêm thông tin trước khi chấp nhận các khoản tiền gửi lớn.
Ngân hàng Trung ương Thái Lan cũng đang nghiên cứu việc trao đổi tiền giấy mệnh giá lớn. Các cơ quan chức năng đang giám sát những người đang đổi tiền giấy mệnh giá 1.000 baht sang tiền giấy mệnh giá 100 hoặc 500 baht. Họ muốn biết liệu những giao dịch đổi tiền này có lý do chính đáng hay không.
Ngoài ra, các ngân hàng sẽ cảnh giác hơn trong việc giám sát các khoản tiền gửi mặt lớn, chuyển đổi tiền tệ và giao dịch vàng thỏi. Họ cũng sẽ cảnh giác hơn với các hoạt động đáng ngờ liên quan đến stablecoin. Các biện pháp này nhằm mục đích tăng cường tuân thủ trong lĩnh vực tài chính.
Kế hoạch mới của Thái Lan là sự kết hợp giữa các quy định ngân hàng chặt chẽ hơn và giám sát tài sản kỹ thuật số. Ngân hàng Trung ương Thái Lan và SEC mong muốn tăng cường tính minh bạch trong các giao dịch tài chính. Đồng thời, họ muốn ngăn chặn rửa tiền và thúc đẩy một hệ thống tài chính an toàn hơn cho doanh nghiệp và người tiêu dùng.
Để lại một bình luận