FATF cảnh báo luật về tiền điện tử đang được tiến bộ trên toàn cầu, nhưng việc thực thi đang bị chậm trễ khi tội phạm do AI điều khiển và các loại tiền ổn định có khả năng chống đóng băng gia tăng.
Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính đã phát hành thẻ báo cáo tuân thủ thứ bảy về tài sản ảo. Được xuất bản vào ngày 16 tháng 7, bản cập nhật theo dõi mức độ các quốc gia áp dụng khuyến nghị R.15 của FATF kể từ khi chúng được đưa ra hơn bảy năm trước.
Theo báo cáo của Chainalysis, luật về tiền điện tử toàn cầu đang tiến bộ đều đặn, nhưng việc thực thi không theo kịp. Các mạng lưới tội phạm hiện đang dựa vào trí tuệ nhân tạo và phát hành “chống đóng băng” của riêng họstablecoinđể né tránh các biện pháp kiểm soát hiện có.
Thông điệp từ cơ quan giám sát rất thẳng thừng: việc tuân thủ giấy tờ không còn bị cắt giảm nữaNó.
Pháp luật phát triển trong khi việc thực thi bị đình trệ
Tiến bộ trên giấy tờ có vẻ mạnh mẽ. Phân tích chuỗibáo cáorằng 86% trong số 147 khu vực pháp lý được khảo sát đã hoàn thành đánh giá rủi ro tài sản ảo, tăng từ 76% vào năm 2025.
Luật Quy tắc Du lịch hiện bao gồm 83% khu vực pháp lý, so với 73% một năm trước đó. Các khu vực pháp lý được xếp hạng “Tuân thủ phần lớn” đã tăng từ 29% lên 34%.
Trong số 95 khu vực pháp lý yêu cầu cấp phép VASP, 81% hiện đang tiến hành thanh tra giám sát và 71% đã thực hiện hành động cưỡng chế.
Tuy nhiên, các vết nứt vẫn còn hiện rõ bên dưới những con số đó. 60% khu vực pháp lý có luật Quy tắc đi lại không thực hiện hành động giám sát hoặc thực thi nào đối với chúng.
Khi FATF đánh giá các biện pháp phòng ngừa AML và CFT, chỉ có 13 trong số 139 khu vực pháp lý, tức dưới 10%, đáp ứng đầy đủ tiêu chuẩn.
Việc cấp phép cũng kể một câu chuyện tương tự. Trong khi 73% khu vực pháp lý yêu cầu cấp phép VASP, thì chỉ có 58% thực sự cấp giấy phép và chỉ 40% đáp ứng thỏa đáng tiêu chí trong đánh giá lẫn nhau.
Lệnh cấm không được thực hiện tiếp theo cũng đang lan rộng, với 23% khu vực pháp lý hiện cấm VASP, tăng từ 11% vào năm 2023 mà không mang lại lợi ích thực thi tương ứng.
FATF vừa bỏ Thẻ Báo cáo Tuân thủ Tiền điện tử lần thứ 7. Điểm đáng chú ý chính là luật về tiền điện tử toàn cầu đang được tiến bộ nhưng việc thực thi lại bị chậm trễ.
Với việc bọn tội phạm tận dụng AI và phát hành stablecoin “chống đóng băng” để trốn tránh sự kiểm soát, việc tuân thủ chỉ trên giấy tờ không còn…
– Phân tích chuỗi (@chainalysis)Ngày 23 tháng 7 năm 2026
Stablecoin chống đóng băng báo hiệu một mối đe dọa mới
Một trường hợp được nêu chi tiết trong báo cáo là nổi bật.
Theo Chainalysis, một tập đoàn có trụ sở tại Campuchia đã rửa ít nhất 4 tỷ USD từ tháng 8 năm 2021 đến tháng 1 năm 2025, liên kết gian lận có tổ chức, ngân hàng ngầm và rửa tiền dựa trên blockchain. Ít nhất 37 triệu USD trong số tiền đó có nguồn gốc từ các vụ trộm mạng của Triều Tiên gắn liền với các chương trình vũ khí.
Sau mộtnhà phát hành stablecoinđóng băng hơn 29 triệu đô la thuộc mạng lưới đó, nhóm đã tung ra mã thông báo được chốt bằng USD của riêng mình được tiếp thị dưới dạng miễn nhiễm với việc đóng băng tài sản, được phát hành trên một số chuỗi khối công cộng cộng với một chuỗi độc quyền.
FATF cảnh báo rằng VASP có thể không còn có thể dựa vào chức năng đóng băng hoặc đốt ở cấp độ tổ chức phát hành như một biện pháp bảo vệ. Báo cáo lưu ý rằng các nhóm khủng bố bao gồm ISIL và Al-Qaeda cũng đang chuyển sang sử dụng stablecoin thay vì Bitcoin để gây quỹ và chuyển tiền.
Dữ liệu phân tích chuỗi cho thấy stablecoin hiện chiếm 84% tổng khối lượng giao dịch bất hợp pháp được theo dõi trên toàn ngành.
Bộ điều chỉnh đẩy AI và hội tụ để thích ứng
FATF mô tả trí tuệ nhân tạo như một yếu tố cấu trúc khuếch đại rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và trốn tránh lệnh trừng phạt, thay vì là một mối đe dọa độc lập.
Các trường hợp được trích dẫn bao gồm lừa đảo tuyển dụng deepfake đã đánh cắp hơn 1 triệu đô la, phát triển khai thác hợp đồng thông minh được hỗ trợ bởi AI và các mô hình trọng lượng mở được sử dụng để vượt qua các rào cản an toàn thương mại. Chainalysis phát hiện riêng rằng lừa đảo mạo danh AI là loại lừa đảo phát triển nhanh nhất trong năm qua.
Báo cáo cũng đánh dấuDeFinhư một điểm mù dai dẳng, với 93% khu vực pháp lý vẫn chưa xác định được các thỏa thuận DeFi đủ điều kiện có thể tuân theo các quy tắc VASP.
Các VASP ở nước ngoài vẫn còn một lỗ hổng khác, tích cực thu hút khách hàng và tư vấn sử dụng VPN để che giấu hoạt động của họ.
Các đề xuất của FATF hiện liệt kê các công cụ phân tích blockchain, sàng lọc ví và danh sách đen làm kỳ vọng cơ bản cho mọi khuôn khổ AML và CFT tuân thủ trong tương lai.
Nguồn: Live Bitcoin News
Để lại một bình luận