- Hàn Quốc tìm cách mở rộng phạm vi Quy tắc Du lịch cho các giao dịch tiền điện tử nhỏ hơn trên toàn cầu.
- FIU nhắm vào các lỗ hổng chống rửa tiền do chia nhỏ giao dịch và “smurfing” tạo ra.
- Các quy tắc mới sẽ yêu cầu các sàn giao dịch giám sát và chia sẻ nhiều dữ liệu chuyển tiền hơn.
Hàn Quốc đang tiến tới tăng cường giám sát giao dịch tiền điện tử bằng cách mở rộng yêu cầu của Quy tắc Du lịch cho các giao dịch chuyển tiền nhỏ hơn. Đề xuất này nhằm thu hẹp các khoảng trống chống rửa tiền cho phép người dùng chia các giao dịch lớn thành các khoản nhỏ hơn để tránh bị giám sát. Các cơ quan quản lý cũng đang tìm kiếm sự áp dụng rộng rãi hơn trên toàn cầu đối với các tiêu chuẩn chặt chẽ hơn thông qua Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF).
Hàn Quốc Thúc đẩy Mở rộng Phạm vi Quy tắc Du lịch
Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU) đã kêu gọi thực hiện chặt chẽ hơn Quy tắc Du lịch Tiền điện tử trong các cuộc thảo luận FATF gần đây tại Paris. Đề xuất tập trung vào việc mở rộng yêu cầu tuân thủ đối với các giao dịch chuyển tiền điện tử có giá trị thấp hơn, hiện đang nằm dưới ngưỡng báo cáo ở nhiều khu vực pháp lý.
Theo các quy định hiện hành của Hàn Quốc, các sàn giao dịch phải thu thập và chia sẻ thông tin người gửi và người nhận đối với các giao dịch chuyển tiền vượt quá 1 triệu won. Các cơ quan quản lý cho rằng ngưỡng này tạo ra các lỗ hổng có thể bị khai thác bởi những cá nhân cố gắng tránh kiểm tra chống rửa tiền thông qua chia nhỏ giao dịch, thường được gọi là “smurfing”.
JUST IN: South Korea is tightening its crypto Travel Rule, expanding AML surveillance to even smaller transfers (around or below 1M won), meaning exchanges must now collect and share sender and receiver data on more transactions to close loopholes used for “smurfing” and illicit… pic.twitter.com/iFgGxj5Fja
— EyeWhales (@EyeWhales) June 22, 2026
FIU muốn các nghĩa vụ của Quy tắc Du lịch được áp dụng cho nhiều loại giao dịch hơn. Các quan chức cũng đã khuyến khích các thành viên FATF xem xét loại bỏ hoàn toàn các ngưỡng tối thiểu. Nếu được thông qua, các sàn giao dịch sẽ phải xử lý và truyền thông tin khách hàng cho nhiều giao dịch hơn đáng kể.
Các Cơ quan Quản lý Nhắm vào Khoảng trống Tuân thủ Xuyên biên giới
Chính quyền Hàn Quốc cũng đang thúc đẩy các yêu cầu của Quy tắc Du lịch được áp dụng bình đẳng cho cả nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo gửi và nhận. Mục tiêu là đảm bảo dữ liệu giao dịch luôn có sẵn trong suốt quá trình chuyển tiền.
Theo FIU, sự khác biệt về hệ thống cấp phép, tiêu chuẩn giám sát và yêu cầu đăng ký tiếp tục tạo ra cơ hội cho chênh lệch quy định. Các đối tượng tội phạm có thể khai thác những sự không nhất quán này bằng cách chuyển tiền qua các khu vực pháp lý có giám sát yếu hơn.
Đề xuất cũng bao gồm việc giám sát chặt chẽ hơn đối với các nền tảng tiền điện tử nước ngoài và chưa đăng ký. Các cơ quan quản lý tin rằng các thực thể này gây ra rủi ro ngày càng tăng đối với các nỗ lực chống rửa tiền toàn cầu do giám sát và kiểm soát tuân thủ hạn chế.
Hàn Quốc đã đề xuất rằng các thành viên FATF xem xét các biện pháp chặt chẽ hơn đối với các giao dịch liên quan đến nhà cung cấp có rủi ro cao hoặc chưa đăng ký. Các bước này có thể bao gồm yêu cầu thẩm định nâng cao và hạn chế chuyển tiền khi không thể xác minh thông tin khách hàng.
Thay đổi Quy tắc trong Nước Dự kiến vào Tháng Tám
Đề xuất quốc tế này phù hợp với những thay đổi quy định đã được lên kế hoạch tại Hàn Quốc. Các nhà chức trách đang chuẩn bị hạ thấp ngưỡng Quy tắc Du lịch trong nước để tất cả các giao dịch chuyển tiền điện tử sẽ phải tuân thủ yêu cầu tuân thủ bất kể giá trị.
Các cuộc thảo luận trước đó bao gồm báo cáo bắt buộc đối với các giao dịch chuyển tiền lớn đến các sàn giao dịch nước ngoài và ví cá nhân. Tuy nhiên, những người tham gia trong ngành địa phương cho rằng các ngưỡng báo cáo cố định sẽ tạo ra những thách thức vận hành trong khi mang lại lợi ích hạn chế.
Các cơ quan quản lý cuối cùng đã chọn cách tiếp cận giám sát dựa trên rủi ro. Các sàn giao dịch sẽ được kỳ vọng xác định hoạt động đáng ngờ thông qua phân tích giao dịch và hệ thống tuân thủ nội bộ thay vì chỉ dựa vào các mức báo cáo được xác định trước.
Động thái này phản ánh nỗ lực rộng lớn hơn của Hàn Quốc nhằm tăng cường giám sát thị trường tài sản kỹ thuật số đồng thời hỗ trợ phối hợp quốc tế về các tiêu chuẩn chống rửa tiền. Khi FATF tiếp tục xem xét tuân thủ tiền điện tử toàn cầu, quốc gia này đang định vị mình là một trong những người ủng hộ mạnh mẽ nhất cho việc giám sát chặt chẽ hơn các giao dịch chuyển tiền điện tử.
Để lại một bình luận