L’UE introduit un plafond de paiement en espèces de 10 000 € et des règles crypto KYC plus strictes à partir de 2027, ciblant la criminalité financière et les transactions anonymes.
L’Union européenne a introduit d’importantes règles anti-blanchiment d’argent qui entreront en vigueur en juillet 2027. Le nouveau cadre est conçu pour lutter contre la criminalité financière dans les États membres. Par conséquent, les transactions en espèces et en cryptomonnaies seront soumises à une surveillance plus stricte. Les changements sont inclus dansRèglement (UE) 2024/1624.
Les nouvelles règles de l’UE ciblent les paiements en espèces et les transactions cryptographiques
En vertu de la nouvelle réglementation, les paiements commerciaux en espèces supérieurs à 10 000 € ne seront plus autorisés. Cette limite s’applique aux paiements effectués pour des biens et des services au sein de l’UE. Les États membres peuvent toutefois fixer des limites de liquidités encore plus basses s’ils le souhaitent. Pendant ce temps, les dépôts dans les banques réglementées sont exclus de la restriction.
Les règles anti-blanchiment de l’UE imposeront un plafond de paiement en espèces de 10 000 € et un KYC cryptographique plus strict à partir de 2027
Le nouveau règlement anti-blanchiment de l’UE, le règlement (UE) 2024/1624, s’appliquera à partir de juillet 2027, introduisant un plafond de 10 000 € à l’échelle du bloc pour les paiements en espèces pour des biens et des services. Cela resserre également…pic.twitter.com/clMsCQL1Zd
-Wu Blockchain (@WuBlockchain)20 juin 2026
Les nouvelles dispositions relatives à l’identification des clients. A partir de 3 000 €, les transactions en espèces seront soumises à des contrôles d’identité. Les autorités bénéficieront ainsi d’une meilleure visibilité sur les grandes transactions financières. L’UE estime que ces mesures contribueront à minimiser les risques liés au blanchiment d’argent.
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En outre, le cadre élargit la portée des lois anti-blanchiment d’argent pour inclure plusieurs secteurs. Cela inclut les entreprises de produits de luxe, les équipes de football, les sites de financement participatif et les services de migration d’investissement. En conséquence, l’industrie se conformera davantage aux réglementations de conformité et aux exigences en matière de reporting.
Le règlement améliore également la transparence en ce qui concerne la propriété effective. Des informations améliorées sur les personnes responsables en dernier ressort des entreprises et des actifs seront fournies aux autorités. Cela pourrait rendre plus difficile l’abus de propriété cachée à des fins criminelles.
Les entreprises de cryptographie sont confrontées à des normes de conformité plus strictes
Il y aura également des changements majeurs dans la réglementation des prestataires de services sur crypto-actifs. Basé sur les nouvelles règles, anonymecryptoles comptes seront totalement interdits sur les plateformes réglementées. Par conséquent, les bourses et autres fournisseurs de services doivent garantir que tous les clients peuvent être correctement identifiés.
De plus, des réglementations plus strictes en matière de KID seront mises en œuvre pour certaines transactions cryptographiques. Des mesures plus strictes seront mises en place pour toute transaction unique dépassant 1 000 €, qu’elle soit occasionnelle ou non. Cependant, pour les transactions inférieures à 1 000 €, l’identification du client est toujours requise, mais peut ne pas toujours être requise.
Le règlement se concentre également sur les services qui améliorent l’anonymat des transactions. Les plateformes ne seront pas autorisées à fournir des comptes ou des services facilitant l’obscurcissement des transactions. Cela inclut les services associés à l’anonymisation des pièces et à d’autres technologies.
Les entreprises de cryptographie de l’UE doivent se préparer aux règles AML 2027
Plus important encore, la réglementation n’interdit pas la propriété privée de crypto-monnaies axées sur la confidentialité. Les gens peuvent détenir eux-mêmes des actifs qui correspondent à cette description. Cependant, les bourses et les dépositaires réglementés ne pourront pas avoir le même accès à la cotation, au support et à la fourniture de services pour ces pièces.
Pendant ce temps, les transferts de portefeuille à portefeuille entre portefeuilles privés ne sont pas couverts par ces protocoles d’identification. Par conséquent, les transactions de portefeuille à portefeuille ne nécessitent pas automatiquement une vérification d’identité. Cependant, les prestataires de services réglementés doivent prendre des mesures plus strictes concernant les activités cryptographiques transfrontalières.
Ces réglementations devraient contribuer à renforcer la transparence dans les secteurs plus larges de la finance traditionnelle et des actifs numériques dans l’Union européenne. Les partisans soutiennent qu’une surveillance renforcée peut contribuer à prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Entre-temps, les sociétés de cryptographie devront se préparer à de nouvelles exigences de conformité avant juillet 2027, date à laquelle la règle devrait entrer en vigueur.
Le nouveau cadre est l’une des réformes anti-blanchiment d’argent les plus approfondies de l’UE ces dernières années, conformément au règlement (UE) 2024/1624. Avec la mise en œuvre imminente, les institutions financières et les entreprises de cryptographie modifieront probablement leurs systèmes pour se conformer aux nouvelles exigences.
Source : Live Bitcoin News
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