Ipinakilala ng EU ang €10,000 cash payment cap at mas mahigpit na mga patakaran ng crypto KYC mula 2027, na nagta-target ng krimen sa pananalapi at mga hindi kilalang transaksyon.
Ipinakilala ng European Union ang mga pangunahing panuntunan laban sa money laundering na magkakabisa sa Hulyo 2027. Ang bagong balangkas ay idinisenyo upang harapin ang krimen sa pananalapi sa mga miyembrong estado. Samakatuwid, ang mga transaksyon sa cash at cryptocurrency ay sasailalim sa mas mahigpit na pagsubaybay. Ang mga pagbabago ay kasama saRegulasyon (EU) 2024/1624.
Mga Bagong Panuntunan ng EU Target ang Mga Pagbabayad ng Cash at Mga Transaksyon sa Crypto
Sa ilalim ng bagong regulasyon, hindi na papayagan ang mga komersyal na pagbabayad ng cash na higit sa €10,000. Nalalapat ang limitasyong ito sa mga pagbabayad na ginawa para sa mga produkto at serbisyo sa loob ng EU. Ang mga estadong miyembro ay maaaring, gayunpaman, magtakda ng mas mababang mga limitasyon sa pera kung gusto nila. Samantala, ang mga deposito sa mga regulated na bangko ay hindi kasama sa paghihigpit.
Mga Panuntunan ng EU AML na Magpapataw ng €10,000 Cash Payment Cap at Mas Tighter Crypto KYC Mula 2027
Ang bagong regulasyon sa anti-money laundering ng EU, ang Regulation (EU) 2024/1624, ay ilalapat mula Hulyo 2027, na nagpapakilala ng bloc-wide €10,000 cap sa mga pagbabayad ng cash para sa mga produkto at serbisyo. Ito rin ay humihigpit…pic.twitter.com/clMsCQL1Zd
— Wu Blockchain (@WuBlockchain)Hunyo 20, 2026
Ang mga probisyon ng bagong pagkakakilanlan ng customer. Simula sa €3000, ang mga cash na transaksyon ay sasailalim sa mga pagsusuri sa pagkakakilanlan. Bilang resulta, ang mga awtoridad ay magkakaroon ng pinabuting visibility ng malalaking transaksyon sa pananalapi. Iniisip ng EU na ang mga hakbang na ito ay makakatulong na mabawasan ang mga panganib na nauugnay sa money laundering.
Kaugnay na Pagbasa:Inilunsad ng AllUnity ang SEKAU Euro Stablecoin
Higit pa rito, pinalalawak ng balangkas ang saklaw ng mga batas laban sa money laundering upang isama ang ilang sektor. Kabilang dito ang mga kumpanya ng luxury goods, football team, crowdfunding website at investment migration services. Bilang resulta, magkakaroon ng mas malaking pagkakaayon sa industriya sa mga regulasyon sa pagsunod at mga kinakailangan sa pag-uulat.
Pinahuhusay din ng regulasyon ang transparency kaugnay ng beneficial ownership. Ang pinahusay na impormasyon sa mga indibidwal na responsable para sa mga kumpanya at asset ay ibibigay sa mga awtoridad. Maaari nitong gawing mas mahirap abusuhin ang nakatagong pagmamay-ari para sa mga layuning kriminal.
Ang mga Crypto Firm ay Nahaharap sa Mas Mahigpit na Pamantayan sa Pagsunod
Magkakaroon din ng malalaking pagbabago sa regulasyon ng mga nagbibigay ng serbisyo ng crypto-asset. Batay sa mga bagong panuntunan, anonymouscryptoganap na ipagbabawal ang mga account sa mga regulated platform. Samakatuwid, dapat tiyakin ng mga palitan at iba pang tagapagbigay ng serbisyo na ang lahat ng mga customer ay makikilala nang maayos.
Bilang karagdagan, ang mas mahigpit na mga regulasyon ng KID ay ipapatupad para sa ilang mga transaksyon sa crypto. Mas matatag na mga hakbang ang ipapatupad para sa anumang solong transaksyon na lalampas sa €1,000, hindi isinasaalang-alang kung ito ay paminsan-minsan o hindi. Gayunpaman, para sa mga transaksyon sa ilalim ng €1,000, kailangan pa rin ang pagkakakilanlan ng customer, ngunit maaaring hindi palaging kinakailangan.
Nakatuon din ang regulasyon sa mga serbisyong nagpapahusay sa pagiging anonymity sa mga transaksyon. Ang mga platform ay hindi papayagang magbigay ng mga account o serbisyo na nagpapadali sa pag-obfuscation ng mga transaksyon. Kabilang dito ang mga serbisyong nauugnay sa pag-anonymize ng mga barya at iba pang teknolohiya.
Dapat Maghanda ang EU Crypto Firm para sa 2027 AML Rules
Pinakamahalaga, hindi ipinagbabawal ng regulasyon ang pribadong pagmamay-ari ng mga cryptocurrencies na nakatuon sa privacy. Ang mga tao ay maaaring magkaroon ng sarili nilang mga asset na akma sa paglalarawang ito. Gayunpaman, ang mga regulated exchange at custodian, ay hindi magkakaroon ng parehong access sa listing, pagsuporta, at pagbibigay ng mga serbisyo para sa mga coin na ito.
Samantala, ang mga paglilipat ng wallet-to-wallet sa pagitan ng mga pribadong wallet ay hindi saklaw ng mga protocol ng pagkakakilanlan na ito. Samakatuwid, ang mga transaksyong wallet-to-wallet ay hindi awtomatikong nangangailangan ng pag-verify ng pagkakakilanlan. Gayunpaman, ang mga regulated service provider ay kailangang gumawa ng mas matatag na mga hakbang sa paligid ng mga cross-border na aktibidad ng crypto.
Ang mga regulasyong ito ay inaasahang makakatulong sa pagpapalakas ng transparency sa mas malawak na tradisyonal na sektor ng pananalapi at digital asset sa European Union. Nagtatalo ang mga tagasuporta na ang mas malakas na pangangasiwa ay makakatulong na maiwasan ang money laundering at pagpopondo ng terorista. Pansamantala, ang mga crypto firm ay kailangang maghanda para sa karagdagang mga kinakailangan sa pagsunod bago ang Hulyo 2027, kapag ang panuntunan ay nakatakdang magkabisa.
Ang bagong balangkas ay isa sa pinakamalawak na anti-money laundering na mga reporma sa EU sa mga nakalipas na taon, alinsunod sa Regulasyon (EU) 2024/1624. Sa malapit na pagpapatupad, ang mga institusyong pampinansyal at mga negosyong crypto ay malamang na mag-tweak ng kanilang mga sistema upang sumunod sa mga bagong kinakailangan.
Pinagmulan: Live Bitcoin News
Mag-iwan ng Tugon