EU giới thiệu giới hạn thanh toán tiền mặt €10.000 và các quy tắc KYC tiền điện tử chặt chẽ hơn từ năm 2027, nhắm mục tiêu vào tội phạm tài chính và các giao dịch ẩn danh.
Liên minh Châu Âu đã đưa ra các quy tắc chống rửa tiền quan trọng sẽ có hiệu lực vào tháng 7 năm 2027. Khuôn khổ mới được thiết kế để giải quyết tội phạm tài chính ở các quốc gia thành viên. Do đó, các giao dịch tiền mặt và tiền điện tử sẽ phải chịu sự giám sát chặt chẽ hơn. Những thay đổi được bao gồm trongQuy định (EU) 2024/1624.
Quy định mới của EU nhắm mục tiêu thanh toán bằng tiền mặt và giao dịch tiền điện tử
Theo quy định mới, thanh toán bằng tiền mặt thương mại trên 10.000 € sẽ không còn được phép. Giới hạn này áp dụng cho các khoản thanh toán được thực hiện cho hàng hóa và dịch vụ trong EU. Tuy nhiên, các quốc gia thành viên có thể đặt ra giới hạn tiền mặt thấp hơn nữa nếu họ muốn. Trong khi đó, tiền gửi tại các ngân hàng được quản lý không bị hạn chế.
Các quy tắc AML của EU nhằm áp đặt giới hạn thanh toán tiền mặt €10.000 và KYC tiền điện tử chặt chẽ hơn từ năm 2027
Quy định chống rửa tiền mới của EU, Quy định (EU) 2024/1624, sẽ áp dụng từ tháng 7 năm 2027, đưa ra giới hạn 10.000 € trên toàn khối đối với thanh toán bằng tiền mặt cho hàng hóa và dịch vụ. Nó cũng thắt chặt…pic.twitter.com/clMsCQL1Zd
— Chuỗi khối Wu (@WuBlockchain)Ngày 20 tháng 6 năm 2026
Quy định nhận biết khách hàng mới. Bắt đầu từ €3000, các giao dịch tiền mặt sẽ phải chịu sự kiểm tra danh tính. Kết quả là, các cơ quan chức năng sẽ cải thiện khả năng hiển thị của các giao dịch tài chính lớn. EU cho rằng những biện pháp này sẽ giúp giảm thiểu rủi ro liên quan đến hoạt động rửa tiền.
Bài đọc liên quan:AllUnity ra mắt SEKAU Euro Stablecoin
Hơn nữa, khuôn khổ này mở rộng phạm vi của luật chống rửa tiền bao gồm một số lĩnh vực. Điều này bao gồm các công ty hàng xa xỉ, đội bóng đá, trang web huy động vốn từ cộng đồng và dịch vụ di cư đầu tư. Kết quả là ngành sẽ tuân thủ nhiều hơn các quy định tuân thủ và yêu cầu báo cáo.
Quy định này cũng tăng cường tính minh bạch về quyền sở hữu lợi ích. Thông tin nâng cao về các cá nhân chịu trách nhiệm cuối cùng đối với các công ty và tài sản sẽ được cung cấp cho chính quyền. Điều này có thể làm cho quyền sở hữu ẩn khó bị lạm dụng hơn cho mục đích tội phạm.
Các công ty tiền điện tử phải đối mặt với các tiêu chuẩn tuân thủ khó khăn hơn
Cũng sẽ có những thay đổi lớn trong quy định của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử. Dựa trên các quy tắc mới, ẩn danhmật mãtài khoản sẽ bị cấm hoàn toàn trên các nền tảng được quản lý. Do đó, các sàn giao dịch và các nhà cung cấp dịch vụ khác phải đảm bảo tất cả khách hàng đều có thể được xác định chính xác.
Ngoài ra, các quy định KID chặt chẽ hơn sẽ được thực hiện đối với một số giao dịch tiền điện tử. Các biện pháp mạnh mẽ hơn sẽ được áp dụng cho bất kỳ giao dịch nào vượt quá 1.000 €, bất kể đó là thỉnh thoảng hay không. Tuy nhiên, đối với các giao dịch dưới €1.000, vẫn cần phải có thông tin nhận dạng khách hàng nhưng không phải lúc nào cũng cần thiết.
Quy định cũng tập trung vào các dịch vụ nâng cao tính ẩn danh trong giao dịch. Các nền tảng sẽ không được phép cung cấp tài khoản hoặc dịch vụ tạo điều kiện cho việc che giấu các giao dịch. Điều này bao gồm các dịch vụ liên quan đến việc ẩn danh tiền xu và các công nghệ khác.
Các công ty tiền điện tử của EU phải chuẩn bị cho các quy tắc AML năm 2027
Quan trọng nhất, quy định không cấm quyền sở hữu tư nhân đối với tiền điện tử tập trung vào quyền riêng tư. Mọi người có thể có tài sản riêng phù hợp với mô tả này. Tuy nhiên, các sàn giao dịch và người giám sát được quy định sẽ không thể có cùng quyền truy cập vào việc niêm yết, hỗ trợ và cung cấp dịch vụ cho những đồng tiền này.
Trong khi đó, việc chuyển từ ví này sang ví khác giữa các ví riêng tư không được bao phủ bởi các giao thức nhận dạng này. Do đó, các giao dịch giữa các ví không tự động yêu cầu xác minh danh tính. Tuy nhiên, các nhà cung cấp dịch vụ được quản lý cần thực hiện các biện pháp mạnh mẽ hơn đối với các hoạt động tiền điện tử xuyên biên giới.
Những quy định này được kỳ vọng sẽ giúp tăng cường tính minh bạch trong lĩnh vực tài chính kỹ thuật số và tài chính truyền thống rộng lớn hơn ở Liên minh Châu Âu. Những người ủng hộ cho rằng việc giám sát mạnh mẽ hơn có thể giúp ngăn chặn hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố. Trong khi đó, các công ty tiền điện tử sẽ phải sẵn sàng đáp ứng các yêu cầu tuân thủ hơn nữa trước tháng 7 năm 2027, khi quy tắc này có hiệu lực.
Khuôn khổ mới là một trong những cải cách chống rửa tiền sâu rộng nhất ở EU trong những năm gần đây, phù hợp với Quy định (EU) 2024/1624. Với việc triển khai sắp diễn ra, các tổ chức tài chính và doanh nghiệp tiền điện tử có thể sẽ điều chỉnh hệ thống của họ để tuân thủ các yêu cầu mới.
Nguồn: Live Bitcoin News
Để lại một bình luận