EU áp dụng mức trần thanh toán tiền mặt 10.000 EUR và quy định KYC tiền mã hóa chặt chẽ hơn từ năm 2027, nhằm mục tiêu tội phạm tài chính và các giao dịch ẩn danh.
Liên minh châu Âu đã ban hành các quy định chống rửa tiền lớn sẽ có hiệu lực vào tháng 7 năm 2027. Khung pháp lý mới được thiết kế để giải quyết tội phạm tài chính tại các quốc gia thành viên. Do đó, các giao dịch tiền mặt và tiền mã hóa sẽ phải chịu sự giám sát chặt chẽ hơn. Những thay đổi này được nêu trong Quy định (EU) 2024/1624.
Quy định mới của EU Nhắm vào Thanh toán Tiền mặt và Giao dịch Tiền mã hóa
Theo quy định mới, các khoản thanh toán bằng tiền mặt thương mại trên 10.000 EUR sẽ không còn được phép. Giới hạn này áp dụng cho các khoản thanh toán hàng hóa và dịch vụ trong EU. Tuy nhiên, các quốc gia thành viên có thể đặt ra các mức trần tiền mặt thấp hơn nếu muốn. Trong khi đó, các khoản tiền gửi tại ngân hàng được quản lý được miễn trừ khỏi hạn chế này.
EU AML Rules to Impose €10,000 Cash Payment Cap and Tighter Crypto KYC From 2027
The EU's new anti-money laundering regulation, Regulation (EU) 2024/1624, will apply from July 2027, introducing a bloc-wide €10,000 cap on cash payments for goods and services. It also tightens… pic.twitter.com/clMsCQL1Zd
— Wu Blockchain (@WuBlockchain) June 20, 2026
Các điều khoản nhận dạng khách hàng mới. Bắt đầu từ 3.000 EUR, các giao dịch tiền mặt sẽ phải chịu kiểm tra nhận dạng. Kết quả là, các cơ quan chức năng sẽ có khả năng giám sát tốt hơn đối với các giao dịch tài chính lớn. EU cho rằng các biện pháp này sẽ giúp giảm thiểu rủi ro liên quan đến rửa tiền.
Bài viết liên quan: AllUnity ra mắt Stablecoin EUR SEKAU
Hơn nữa, khung pháp lý mở rộng phạm vi của luật chống rửa tiền sang bao gồm một số lĩnh vực. Điều này bao gồm các công ty hàng xa xỉ, đội bóng đá, trang web huy động vốn cộng đồng và dịch vụ di trú đầu tư. Kết quả là, sẽ có sự tuân thủ lớn hơn trong ngành đối với các quy định tuân thủ và yêu cầu báo cáo.
Quy định cũng tăng cường tính minh bạch liên quan đến quyền sở hữu thực tế. Thông tin chi tiết hơn về các cá nhân chịu trách nhiệm cuối cùng đối với các công ty và tài sản sẽ được cung cấp cho cơ quan chức năng. Điều này có thể khiến việc che giấu quyền sở hữu trở nên khó khăn hơn để lạm dụng cho mục đích tội phạm.
Các Công ty Tiền mã hóa Đối mặt với Tiêu chuẩn Tuân thủ Khắt khe hơn
Cũng sẽ có những thay đổi lớn trong quy định đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa. Dựa trên các quy tắc mới, các tài khoản tiền mã hóa ẩn danh sẽ bị cấm hoàn toàn trên các nền tảng được quản lý. Do đó, các sàn giao dịch và nhà cung cấp dịch vụ khác phải đảm bảo tất cả khách hàng đều có thể được nhận dạng hợp lệ.
Ngoài ra, các quy định KYC chặt chẽ hơn sẽ được thực hiện đối với một số giao dịch tiền mã hóa. Các biện pháp mạnh mẽ hơn sẽ được áp dụng cho bất kỳ giao dịch đơn lẻ nào vượt quá 1.000 EUR, bất kể đó là giao dịch thường xuyên hay không thường xuyên. Tuy nhiên, đối với các giao dịch dưới 1.000 EUR, việc nhận dạng khách hàng vẫn được yêu cầu, nhưng có thể không phải lúc nào cũng bắt buộc.
Quy định cũng tập trung vào các dịch vụ làm tăng tính ẩn danh trong các giao dịch. Các nền tảng sẽ không được phép cung cấp tài khoản hoặc dịch vụ tạo điều kiện che giấu giao dịch. Điều này bao gồm các dịch vụ liên quan đến tiền mã hóa ẩn danh và các công nghệ khác.
Các Công ty Tiền mã hóa EU Phải Chuẩn bị cho Quy định AML năm 2027
Quan trọng nhất, quy định không cấm việc sở hữu tư nhân các loại tiền mã hóa tập trung vào quyền riêng tư. Cá nhân có thể tự sở hữu các tài sản phù hợp với mô tả này. Tuy nhiên, các sàn giao dịch và tổ chức lưu ký được quản lý sẽ không có quyền truy cập tương tự vào việc niêm yết, hỗ trợ và cung cấp dịch vụ cho các loại tiền này.
Trong khi đó, các giao dịch chuyển tiền từ ví sang ví giữa các ví cá nhân không thuộc phạm vi của các giao thức nhận dạng này. Do đó, các giao dịch ví-ví không tự động yêu cầu xác minh danh tính. Tuy nhiên, các nhà cung cấp dịch vụ được quản lý cần thực hiện các biện pháp mạnh mẽ hơn xung quanh các hoạt động tiền mã hóa xuyên biên giới.
Các quy định này được dự đoán sẽ giúp tăng cường tính minh bạch trong lĩnh vực tài chính truyền thống và tài sản kỹ thuật số rộng lớn hơn tại Liên minh châu Âu. Những người ủng hộ cho rằng sự giám sát chặt chẽ hơn có thể giúp ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố. Trong khi đó, các công ty tiền mã hóa sẽ phải sẵn sàng cho các yêu cầu tuân thủ khác trước tháng 7 năm 2027, khi quy định dự kiến có hiệu lực.
Khung pháp lý mới là một trong những cải cách chống rửa tiền sâu rộng nhất tại EU trong những năm gần đây, phù hợp với Quy định (EU) 2024/1624. Với việc thực thi sắp diễn ra, các tổ chức tài chính và doanh nghiệp tiền mã hóa có thể sẽ điều chỉnh hệ thống của họ để tuân thủ các yêu cầu mới.
Để lại một bình luận