La Thaïlande examinera les transactions importantes en USDT et exigera une preuve de fonds pour les dépôts en espèces supérieurs à 5 millions de THB afin de lutter contre le blanchiment d’argent.
La Thaïlande introduit des règles financières plus strictes pour empêcher le blanchiment d’argent. La Banque de Thaïlande (BOT) et la Commission des valeurs mobilières et des changes (SEC) examinent les transactions importantes en USDT. Elles travaillent également sur de nouvelles réglementations pour les dépôts en espèces de montant élevé. Ce sont des mesures visant à accroître la transparence financière au niveau national.
La Thaïlande renforce les contrôles sur les transactions importantes en USDT
The Nation rapporte que la Banque de Thaïlande exigera une preuve de fonds pour les dépôts en espèces de 5 millions de THB (150 000 $) ou plus. Les déposants de ces fonds doivent fournir une déclaration sur la provenance des fonds. Cette règle devrait entrer en vigueur au quatrième trimestre 2026.
Thailand’s Central Bank and SEC Probe High-Value USDT Transactions
According to The Nation, the Bank of Thailand will require individuals depositing THB 5 million ($150,000) or more in cash to verify the source of funds. It is also working with Thailand’s SEC to review large… pic.twitter.com/ysl2dEv4jk
— Wu Blockchain (@WuBlockchain) July 12, 2026
Parallèlement, la Banque de Thaïlande collabore avec la SEC pour étudier les transactions importantes impliquant des stablecoins. Ils se concentrent principalement sur l’USDT, car il s’agit du plus grand stablecoin au monde. Les autorités cherchent à découvrir des transactions qui pourraient dissimuler le véritable propriétaire.
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Les autorités s’inquiètent également des paiements qui ne passent pas par le système officiel de transfert de fonds en Thaïlande. Certains peuvent choisir d’utiliser des stablecoins plutôt que le système financier traditionnel. Les régulateurs cherchent donc à renforcer la surveillance sans affecter les utilisateurs légitimes.
Les nouvelles mesures ont été annoncées lors du projet 2026 de développement des capacités des journalistes économiques avancés par le gouverneur de la BOT, Vitai Ratanakorn. La campagne est un plan à long terme, a-t-il déclaré. Il a également indiqué que plusieurs mesures seront mises en œuvre pour freiner les activités financières illégales.
La Banque de Thaïlande cherche à réduire l’« économie grise » du pays, a déclaré le gouverneur. Cela englobe les activités financières qui ne sont pas soumises aux règles normales. En conséquence, les banques se verront confier une plus grande responsabilité dans la surveillance des transactions suspectes.
Les nouvelles règles sur les dépôts en espèces étendent les mesures bancaires antérieures
Les nouvelles règles de dépôt font partie des changements bancaires intervenus plus tôt cette année, en avril 2026. Les mêmes règles s’appliquent aux retraits en espèces de 5 millions de THB ou plus. Les clients devront fournir une raison pour ne pas utiliser les virements électroniques ou les chèques.
La Banque de Thaïlande a déclaré que les réglementations précédentes avaient donné des résultats positifs. Le nombre de retraits en espèces de grande valeur a chuté de 35 % depuis le début des restrictions. Les règles auraient contribué à la diminution du montant d’argent liquide circulant de manière suspecte dans le pays.
Désormais, la banque centrale souhaite de tels contrôles sur les gros dépôts en espèces. Les personnes déposant 5 millions de THB ou plus doivent fournir des documents indiquant la provenance de leurs fonds. Cela signifie que les banques exigeront des informations supplémentaires avant d’accepter des dépôts importants.
La Banque de Thaïlande étudie également l’échange de gros billets. Les autorités surveillent ceux qui convertissent des billets de 1 000 THB en billets de 100 ou 500 THB. Elles veulent savoir si ces échanges sont motivés par une bonne raison.
De plus, les banques seront plus vigilantes dans la surveillance des dépôts en espèces importants, des conversions de devises et du commerce de lingots. Elles seront également plus vigilantes face aux activités suspectes avec les stablecoins. Ces mesures visent à renforcer la conformité dans le secteur financier.
Le nouveau plan en Thaïlande est un mélange de réglementations bancaires plus strictes et de supervision des actifs numériques. La Banque de Thaïlande et la SEC souhaitent accroître la transparence des transactions financières. Parallèlement, elles veulent prévenir le blanchiment d’argent et promouvoir un système financier plus sûr pour les entreprises et les consommateurs.
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